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海科小讲堂|《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》
2020-04-17

2019年4月17日,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》(以下简称《评估报告》,在当前的经济环境下,深入学习《评估报告》内容,对防控金融风险、维护金融安全具有重要的指导作用。接下来,英超下注平台就来了解一下具体内容吧!

FATF与《评估报告》背景

反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF) 是于1989年成立的政府间国际组织,是反洗钱和反恐融资领域最具权威性和影响力的国际组织之一。

2006年,中国接受了FATF的第三轮互评估;

2007年,中国成为了FATF的正式成员;

2018年,中国接受了FATF国际评估组为期一年的互评估;

2019年2月,FATF审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》;

2019年4月17日,FATF公布《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》;

《评估报告》内容解读

01 风险评估和政策协调机制方面

《评估报告》高度评价了中国国家风险评估和政策协调机制,认为其成效达到了较高水平。同时,报告还高度评价了中国的反洗钱和反恐怖融资协调机制,认为人民银行牵头23个部委共同组成的反洗钱工作部际联席会议运作有效,在国家风险评估、战略制定及落实行动方面取得了显著成果。长期以来,人民银行等各反洗钱职能部门践行“风险为本”原则,监管部门根据风险评估结果及时调整监管政策和措施,执法部门采取专项行动的方式集中打击洗钱以及地下钱庄、电信诈骗、非法集资等重大犯罪,有效遏制了重点领域的洗钱和恐怖融资风险。

02 金融行业监管进展方面

《评估报告》肯定了中国金融行业反洗钱和反恐怖融资监管工作取得的积极进展。报告认为,中国建立了较为完善的反洗钱和反恐怖融资监管制度体系。人民银行对金融行业洗钱和恐怖融资风险状况有充分理解,对金融行业的监管基本符合“风险为本”原则,重点监管银行机构,并根据风险合理调配监管资源;基于对金融机构的风险评估和分类评级,采取了相应的监管和处罚措施,罚款总金额逐年上升。金融行业主管部门在反洗钱监管中也发挥了支持和配合作用。人民银行还督促金融机构针对监管发现的问题切实整改,促进金融机构提升风险认识和合规管理。

03 国际合作法律框架方面

国际合作方面,《评估报告》认为中国在反洗钱和反恐怖融资国际合作方面具有较为完备的法律框架。中国加入了《维也纳公约》、《巴勒莫公约》、《联合国反腐败公约》和《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》,国内法律机制全面落实了公约要求。中国建立了司法协助和引渡工作机制,并通过执法、监管以及金融情报交换等渠道广泛开展国际合作,特别是警务合作和金融情报交换取得积极成效。

04 防扩散定向金融制裁方面

防扩散定向金融制裁方面,《评估报告》肯定中国为执行联合国安理会防扩散制裁决议所作出的大量工作,认为这些工作降低了扩散融资的总体风险。例如,中国建立了跨部委机制对敏感物项进行出口管制,积极运用联合国安理会制裁机制和刑事手段打击违反出口管制的行为。人民银行制定了执行定向金融制裁的规则,指导培训金融机构,以提高其理解能力和合规水平,并采取监督检查和处罚措施督促其有效执行。中国通过立法、执法、海关、贸易、金融、运输等多种渠道全方位执行联合国安理会定向金融制裁决议,从整体上有效控制了恐怖主义和扩散风险。

小结

总体来看,《评估报告》对中国国家风险评估和政策协调、金融行业监管进展、国际合作法律框架完善、防扩散定向金融制裁等方面的工作做了全面的评价,对中国提升反洗钱和反恐怖融资工作的合规性和有效性具有很好的借鉴意义。

相信在大家的学习与提高之下,英超下注平台反洗钱和反恐怖融资方面的工作会取得更好的进展,让英超下注平台一起努力,为营造良好的金融环境贡献自己的力量吧!