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科普|这些反洗钱知识一定要懂!
2020-03-11

疫情期间,各行各业的注意力都集中在如何打赢疫情攻坚战中,但也有少数不法分子在这一特殊时期进行洗钱犯罪活动。洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。


防范洗钱违法犯罪,是每一位公民义不容辞的责任,为了提升群众的反洗钱意识,营造良好的反洗钱文化氛围,小支专门收集了跟大家日常生活息息相关的反洗钱知识,来为大家进行知识武装,帮助大家更好的维护自身利益和金融安全。


1 积极配合反洗钱工作

在办理个人金融业务时,要出示有效身份证件,如实填写个人身份信息并回答金融机构工作人员的合理提问;在存取大额现金时,要主动配合金融机构核实相关信息;当由他人代自己办理个人业务时,要主动配合金融机构核实代理关系,提供代理双方的有效身份证件。


2 不出租、出借身份证件

向他人出租、出借自己的身份证件,可能产生以下不利后果:他人借用自己的名义从事非法活动;无形中协助他人完成洗钱违法活动;成为他人金融诈骗活动的替罪羊;自己的诚信状况受到合理怀疑;自己的声誉因他人的违法行为受损。


3 不出租、出借个人账户

金融账户不仅是公民进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用他人的良好声誉,通过他人的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租、出借账户既是对既是对自己的权利保护,也是英超下注平台应尽的义务。


4 不用自己账户替人取现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。因此要避免受不法分子之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,帮助洗钱犯罪分子逃避监管部门的监测。


5 不将大额交易刻意拆分

即使金融机构将公民的大额交易报告给有关部门,也不代表有关部门怀疑此资金的合法性或交易的正当性,同时金融机构也会严格按照法律规定保护公民的个人信息。因此,公民没有必要为了避免大额交易报告而刻意拆分交易,拆分交易既可能引起监测人员的合理怀疑,又可能增加交易费用,降低金融交易效率。


6 选择安全可靠的金融机构

非法的金融机构可能会为犯罪分子提供资金支持,帮助犯罪分子转移资金、清洗“黑钱”等,也有可能会将犯罪的黑手伸进客户的个人账户,为客户的资金安全带来隐患。因此英超下注平台在进行融资、资产管理、财富增值和保值等活动时,一定要要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。


7 勇于举报洗钱违法犯罪活动

我国《反洗钱法》规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时接受举报的机关应当依法对举报人和举报内容进行保密。因此公民在发现洗钱违法犯罪活动后,应当及时要相关部门举报,积极同洗钱犯罪作斗争。


● 举报电话:010-88092000

● 举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-124信箱,中国反洗钱监测分析中心

● 邮政编号:100032

● 举报传真:010-88091999

● 电子邮箱:fiureport@pbc.gov.cn

● 举报网址:www.camlmac.gov.cn

洗钱活动不仅会损害合法经济体的正当权益、破坏市场微观竟争环境,还会助长和滋生腐败、腐蚀国家肌体、败坏社会风气,甚至会危害社会稳定、对国家和人民的安全造成巨大威胁。因此英超下注平台每个人都要积极学习反洗钱知识,自觉抵制反洗钱犯罪行为,构筑预防洗钱犯罪的铜墙铁壁。