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服务升级!英超下注平台为合作伙伴打造专属风险监控大屏!
2022-09-09

防范支付领域金融风险,是守住不发生系统性金融风险底线的重要一环。作为第三方支付机构,英超下注平台一直以保障交易安全为首任,不断完善自身风险管理体系。

为进一步帮助广大合作伙伴及时掌握交易动态,避免交易风险,英超下注平台依托智能风控平台搭建了风险监控大屏,目前一期工程已经搭建完毕正式上线。

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风险监控大屏(一期)示意图

一期风险监控大屏具有哪些功能?用户可以获得哪些信息?接下来,小编就带大家一起了解,风险监控大屏到底有什么用~

风险监控大屏信息解读

潜在风险商户

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该图表反映的是由英超下注平台智能风控平台监测出的存在潜在风险的商户数量(低风险),主要依据是以过往发生调退单等商户为蓝本,分析商户交易模式与风险商户交易模式较为相似,故判定存在潜在风险。

合作伙伴可以根据图表,重点关注潜在风险商户的交易情况,关注该商户是否仍在控制范围内、是否可联系、机具是否仍为申请人使用等情况,排除可疑风险。


海科风险案例

13.jpg界面示意图

该图表反映的是由英超下注平台智能风控平台监测出的存在潜在风险的商户数量(高风险),主要依据是以过往发生风险及损失等商户为蓝本,分析商户交易模式与风险商户交易模式较为相似,故判定存在风险。

合作伙伴可以关注海科智能风控处理平台上的任务,配合英超下注平台对商户进行调查,提交相关资料,排除商户风险。

发卡行调单数量

14.jpg界面示意图

该图表具体反映近一周内,合作伙伴名下商户所受理的交易中,持卡人对该笔交易存在疑问,向银行申请调取该笔交易小票的数量。

合作伙伴需务必关注各自平台的任务或联络邮箱,及时配合海科风控进行小票的调取;同时,也可以重点关注多次发生调单的商户,关注商户实际交易情况、是否仍在控制范围内、是否可联系、机具是否仍为申请人使用等,避免调单转化成实际的损失。

发卡行退单数量

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该图表具体反映近一周内,合作伙伴名下商户所受理的交易中,发卡行在中国银联的业务规则范围内,对该笔交易款项进行追回的数量。

此处展现的是根据银联业务规则,发卡行发起的退单,同时,在银联的业务规则范围内,支付机构也有权利进行申诉,合作伙伴可以关注邮件及系统平台,如能够配合提交材料,经银联认证通过,可以挽回损失。

司法涉案商户

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该图表反映近一周内,合作伙伴名下商户被公安机关、国家纪检委等司法机构认定为涉案的商户数量。

合作伙伴可以根据该图表,重点关注商户实控人或业务员办理的其他机具是否仍在控制范围内、是否可联系、机具是否仍为申请人使用等,避免出现犯罪团伙集中使用机具进行赃款的交易或转移,进而造成损失。

发卡行认定欺诈

17.jpg界面示意图

该图表具体反映近一周内,合作伙伴名下商户所受理的交易中,被发卡行认定为非本人交易/伪卡/失窃卡交易的数量。

合作伙伴可以根据该图表,重点关注商户实际交易情况,注意联系商户留存交易凭证(如交易监控、交易签购单、销货单、发票),要求商户在交易过程中,做好识别卡片及交易人工作,杜绝非本人使用信用卡情况。

高风险交易(未成功)18.jpg

界面示意图

该图表具体反映近一周内,合作伙伴名下商户所受理的交易中,发卡行返回拦截的高风险交易情况。(详情可参见高风险返回码说明表)

合作伙伴可以根据该图表,重点关注商户实际交易情况,关注商户是否仍在控制范围内、是否可联系、是否受理了来路不明的卡片等情况,提示商户正常经营,规范刷卡。


近年来,中国人民银行、中国支付清算协会等监管机构,围绕打击支付市场乱象、治理涉赌涉诈资金链等多次发布相关政策法规,释放强监管信号。未来英超下注平台也将持续完善风控体系建设,对风险监控大屏功能不断迭代升级,为广大合作伙伴提供更优质的服务体验,为保障交易安全、防范金融风险添砖加瓦!